더바른아이앤브이앤컴퍼니 대표PB 김충환

최근 국내에서 급격히 부상하는 패밀리 오피스 서비스는 단순 자산관리를 넘어 법률, 세무, 상속·승계, 가업 매각 등 기업 경영의 핵심 현안을 아우르는 종합 솔루션으로 진화하고 있다. 초고액자산가 가문을 위한 맞춤형 ‘컨트롤타워’ 역할을 수행하며, 금융산업뿐만 아니라 기업 경쟁력 강화에도 중요한 역할을 담당하고 있다.

국내 증권사 중심의 패밀리 오피스 시장은 초기 단계를 넘어 점차 고도화하고 있기는 하나, 아직 고객 세분화 미비, 서비스 유료화 부진, 투자·상속 관련 규제 제한 등의 과제에 직면해 있다. 그럼에도 불구하고 증권사들이 투자은행 부문과 연계해 가업 승계, 인수합병, 기업 지배구조 개선까지 지원하는 사례가 늘어나고 있어, 기업들은 자산가 네트워크와 협업할 새로운 창구로서 패밀리 오피스를 주목할 필요가 크다.

특히 법인 및 창업주, 오너경영자들은 패밀리 오피스 서비스를 통해 다음과 같은 혁신적 혜택을 체감할 수 있다. 첫째, 복잡한 승계·상속 절차를 전문적으로 설계해 가족 간 분쟁을 최소화하고 안정적 기업 존속을 지원한다. 둘째, 글로벌 투자 네트워크와 협업하여 국내외 모험자본을 유치하고 기업 성장을 가속화하는 전략적 자산운용이 가능하다. 셋째, 전문 법무·세무·컨설팅과 연계한 맞춤형 리스크 관리로 기업 경쟁력을 한층 강화할 수 있다.

시장 내 경쟁이 심화하는 시점에서, 기업이 패밀리 오피스와 전략적 파트너십을 구축하면 단순한 자산관리 이상의 혁신적인 행동으로 자리매김할 수 있다. 국내 증권사들이 지속 발전시키고 있는 수준 높은 패밀리 오피스 서비스는 오너기업과 법인에게 미래 성장과 안정적 자산 보호의 든든한 버팀목으로 작용할 것이다.

이제 기업들은 스스로 체계적인 부의 세대 간 이전과 글로벌 자산 분산에 대응하면서 금융 파트너와 긴밀히 협력해 ‘위기 대응’과 ‘기회 창출’을 동시에 염두에 둬야 하는 시점이다. 따라서 패밀리 오피스는 단순 ‘자산관리’를 넘어 기업 생태계 전반의 신성장 동력으로 새롭게 조명받아야 하며, 법인과 창업가들의 적극적인 관심과 참여가 반드시 필요하다.

더바른아이앤브이앤컴퍼니 김충환 PB는 17년 금융 현장 경험을 바탕으로, 기업과 초고액자산가가 상생하는 맞춤형 자산관리 및 기업 컨설팅의 새로운 패러다임 정립에 꾸준히 노력하고 있다.

김충환 PB(더바른아이앤브이앤컴퍼니)


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